При фалит на банката пада и банковата тайна

При обявяване от БНБ на фалит на финансова институция да пада и банковата тайна. Това се предлага във внесените от депутатите от ДПС Лютфи Местан, Йордан Цонев и Делян Пеевски промени в Закона за кредитните институции.

Мярката засяга предимно лицата, които заемат висши държавни длъжности: депутати, министри, висши чиновници и други. За целта 10 дни от вземането на решение на обявяване на несъстоятелност се задължава председателят на Сметната палата да предоставя нужния списък.

Вносителите на промените искат да се задължат управителите на банка, за която е взето решение за преструктуриране или отнемане на лиценза, да публикуват в два централни ежедневника списък на длъжниците и вносителите на банката.

Предложението има за цел да се осигури прозрачност на банковата система чрез разкриване на информация за действителните собственици на обявената във фалит финансова институция, така и за предоставяне на информация за произхода на средствата на дружествата, регистрирани в офшорни зони. По този начин се налагал механизъм за борба с прането на пари чрез зони с облекчен данъчен режим и корупционни схеми. Освен това се предвижда влоговете на дружествата, регистрирани в офшорни зони, да се изплащат само чрез разкриване на реалните им собственици.

В предложените законови промени се казва още, че ще бъдат задължени офшорните фирми, които са вложители в такава банка, да разкрият реалните си собственици, за да получат средствата си.

Текстовете предлагат още синдиците да се задължат да сключат договор с компания, която има опит в проследяването на парични трансфери.

Така ще може да се проследи дали и как ръководството и собствениците на банката са разполагали неправомерно с пари на вложители и дали с тях са купувани активи.

В мотивите се посочва, че предлаганите промени не се отнасят до казуса Корпоративно-търговска банка, чието решаване е изцяло от правомощията на БНБ или на Народното събрание и правителството, ако се налага изразходването на публични средства или промяна на законодателството.